COMMENT OPTIMISER VOTRE PATRIMOINE ?

 

Et si vous faisiez appel à un coach patrimonial ?

Faire le bon choix, c’est prendre en compte une multitude de facteurs personnels, familiaux, financiers et fiscaux. Et il est souvent difficile d’avoir seul, le recul nécessaire et les compétences pour envisager tout cela avec sérénité. Ainsi de la même façon que nous faisons appel à des coachs sportifs, pourquoi ne pas s’adresser à un coach patrimonial ?

Ces conseillers en gestion de patrimoine d’un genre nouveau sont spécialement formés (formation continue) pour vous guider à travers les méandres des lois et des subtilités techniques, pour vous aider à définir une stratégie pour votre futur et celui de vos proches.

Ils sont spécialisés en Assurance, produits financiers, immobilier, crédit, et ont des compétences en droit, fiscalité, finance, assurance, protection sociale, immobilier.

En toute confidentialité, les solutions proposées sont personnalisées, sur-mesure et sont adaptées à votre histoire, vos priorités, vos objectifs et votre situation actuelle. Il ne s’agit pas pour le conseiller de juger des choix de vie mais de vous aider à les mettre en œuvre.

 

 

 

 

Concrètement, comment cela se passe ?

Lors d’un premier rendez-vous, souvent à votre domicile, vous faites le point avec le conseiller : de votre situation personnelle, familiale, financière, de vos attentes, vos objectifs afin d’établir un « diagnostic » mais également d'instaurer une relation de confiance entre vous, car la dimension humaine est primordiale.

Dans un deuxième temps et après analyse, un bilan patrimonial à 360° vous est délivré, intégrant des préconisations en cohérence avec votre diagnostic et votre vision personnelle. Ce bilan est pour vous l’occasion de comprendre les choix qui s’offrent à vous, de les faire vôtres pour atteindre vos objectifs.

Il s’agira peut-être d’organiser le financement de votre achat immobilier, de gérer le crédit, d’investir dans du logement locatif, des assurances vie… L’impact de chaque action est mis en rapport avec votre situation familiale, fiscale, successorale…

Et parce que, ce qui est vrai aujourd’hui ne l’est pas demain, votre conseiller fera régulièrement le point avec vous (1 à 2 fois par an) afin d’ajuster votre plan de gestion, voire anticiper les événements à venir (études, retraite, décès, …) – vos actions devant toujours être en cohérence avec vos idéaux.

 

Une étude patrimoniale offerte

Dans le contexte actuel, convaincue de la nécessité et de l’efficacité d’un tel service, votre agence LAFORET ANNECY SEYNOD vous propose de bénéficier d’une étude patrimoniale gratuite.

Ce service assuré par notre partenaire UFF* (Banque Conseil en Gestion de Patrimoine) - basé sur Annecy et sa région - est l’assurance d’un coach de qualité pour une prestation sur-mesure qui vous permettra d’envisager votre patrimoine présent et futur en toute sérénité.

N’hésitez pas à en parler avec votre conseiller immobilier LAFORET qui pourra vous mettre en relation.

 

En 3 points, pourquoi faire appel à un coach patrimonial ?

• Gain de temps : un seul interlocuteur, de confiance, qui scanne l’ensemble de votre situation, de vos objectifs pour vous proposer et mettre en place les solutions qui répondent à vos besoins ;
• Sérénité : un spécialiste qui connaît les dernières réglementations et décrets, l’immobilier, la fiscalité, les placements, les effets successoraux pour préparer votre avenir en accord avec vos objectifs et votre mode de vie ;
• Gain financier : un guide qui saura optimiser et rentabiliser votre patrimoine tout au long des aléas de la vie.

 

UFF en quelques chiffres

Créé en 1968, l'UFF est une banque conseil en gestion de patrimoine qui offre des produits et services adaptés aux clients particuliers et aux entreprises.

Sa gamme de produits comprend l'immobilier, l'assurance vie, les placements financiers, la prévoyance ainsi qu'une gamme de solutions dédiées aux entreprises.

• > 210 000 clients
• > 26 000 appartements suivis
• 25 agences en France / 1200 coachs
• 50 ans d’expérience

 

* Soumis à conditions

 

 

N'hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus !

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